港美股止盈止损怎么设?10% 止盈 + 5% 止损的实操规则

止盈止损不是"感觉差不多了就走",而是买入前就该写死的两个数字:最多亏多少、赚多少走。把它们量化,情绪才没有插手的空间。

止损:先回答"最多亏多少"

止损的作用不是"抄底判断",而是限制单笔最大损失。常见三种定法:

• 固定比例:成本下方 5%–10%,10% 最常用,简单、可回测。
• 技术位:跌破关键支撑或 20 日均线就走,贴合走势但需要看图。
• 波动幅度(ATR):止损距离 = N 倍 ATR,波动大的股票给更宽空间,避免被正常震荡扫出。

无论哪种,原则一致:买入前就设好,并让单笔亏损不超过总资金的 3%–5%(见仓位管理)。

止盈:别把利润"吐回去"

比止损更难的是止盈——涨了舍不得走,回调又吐回去。三种可执行做法:

• 固定目标:到 +10%/+20% 就减或清,机械执行。
• 移动止盈(跟踪止损):随价格新高抬高止损位,让利润奔跑、回撤到位才走。
• 分批止盈:到目标先卖一半,剩下用移动止盈,兼顾"落袋"和"吃趋势"。

组合成一条可回测的规则

把两者写成明确条件,例如:

这样一条规则可以直接回测——看它在你的股票池里历史上的胜率、盈亏比、最大回撤,而不是凭感觉。

小结

止盈止损的难点从来不是"设多少",而是"设了能不能执行"。把两个数字前置、量化、可回测,再变成每天照做的清单,情绪就没有发挥空间了。